Национальным банком Украины на постоянной основе осуществляется сравнительный анализ данных форм статистической отчетности банков о валютных операциях, прежде всего, относительно объемов покупки иностранной валюты и установленных банками и пунктами обмена иностранных валют курсов купли/продажи наличной иностранной валюты.
Данные сравнительного анализа состояния валютного рынка Украины за 2009 год свидетельствуют об уменьшении объемов покупки безналичной иностранной валюты за гривну для осуществления расчетов с нерезидентами за импорт продукции (услуг) без ввоза из-за границы продукции (услуг) на территорию Украины. Так, на протяжении 7 месяцев 2009 года на такие цели была приобретена иностранная валюта в эквиваленте 224,2 млн. USD (сравнительно с 2 159,9 млн. USD за аналогичный период 2008 года). Этому содействовали тактически взвешенные последовательные шаги НБУ по усовершенствованию нормативно-правового регулирования вопросов торговли иностранной валютой и усилению валютного контроля по операциям банков и их клиентов.
По результатам анализа отчетности и мониторинга ситуации на валютном рынке Украины, Национальным банком Украины определяются первоочередные приоритеты проведения проверок банков.
В 2009 году было в практически в полтора раза увеличено количество и качество проверок банков и вынесены постановления о привлечении банков к ответственности на сумму в 1,4 раза больше.
Штрафные санкции восновном применялись по таким нарушениям валютного законодательства:
- невыполнение функций агента валютного контроля;
- различные нарушения в отчетности по валютным операциям;
- несоблюдение порядка и условий торговли иностранной валютой на межбанковском валютном рынке Украины.
Кроме того, по результатам осуществления внеплановых проверок банковских учреждений были применены такие санкции:
- с 25 марта 2009 года сроком на 6 месяцы приостановлены действие генеральных соглашений о порядке проведения операций на межбанковском валютном рынке Украины, заключенных между НБУ и ООО «Партнер-Банк», ОАО «Акционерный коммерческий банк «Сигмабанк»;
- также с 25 марта 2009 года сроком на 6 месяцев был отключен от Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке Украины Национального банка Украины ОАО «Коммерческий банк «Премиум».
Кроме того, усиленное внимание на данном этапе отводится контролю соблюдения банками требований валютного законодательства при осуществлении валютно-обменных операций.
Так, на протяжении июля-августа 2009 года осуществлено 375 проверок ПОВ относительно выполнения ими требований Инструкции о порядке организации и осуществление валютно-обменных операций на территории Украины (далее – Инструкция). Установлено 47 фактов нарушения пунктами обмена валют требований Инструкции.
В августе 2009 года внедрен ежедневный, в том числе и по выходным дням, мониторинг операций с наличной иностранной валютой путем проведения Национальным банком Украины проверок пунктов обмена валют относительно выполнения ими требований Инструкции. При этом особое внимание отводится работе пунктов обмена валют, которые действуют на основании агентских соглашений с банками.
По результатам проверок пунктов обмена валют применяются адекватные меры воздействия согласно статье 73 Закона Украины «О банках и банковской деятельности». Одновременно принято решения о прекращении деятельности пунктов обмена валют АБ «Олимпийская Украина» и ООО « Люсьен-Стар», которое действует на основании агентского соглашения, утвержденного постановлением правления Национального банка Украины от 12.12.2002г. № 502.
Сотрудниками НБУ выявлено шесть незарегистрированных действующих пунктов обмена валют, информация была передана СБУ.
По результатам проверок выявлены случаи проведения банками по доверенности клиентов крупномасштабных финансовых операций, которые могут быть связанные с оттоком капиталов за границу из Украины и/или легализацией доходов, полученных преступным путем. Кроме того, выявлены случаи снятия физическими лицами – клиентами этих банков наличных средств в крупных объемах.
Кредит-консульт 04.09.2009
Похожие статьи: