Казначейство (оперативное управление ликвидными средствами)

• прогноз альтернативных сценариев развития ситуации на рынке;
• оптимальное управление позициями по корреспондентским счетам;
• размещение средств в случае возникновения избытка ликвидности;
• расширение источников покупной ликвидности банка;
• перераспределение внутрисистемных ресурсов на основе трансфертного ценообразования.

Экономическое управление (составление оперативных и стратегических планов, контроль их исполнения):

• построение прогнозных форм баланса банка и отчета о доходах и расходах;

• разработка бюджетов и финансовых планов для структурных подразделений банка и банка в целом;

• доведение утверждённых планов структурным подразделениям банка, которые непосредственно формируют портфели активов и пассивов, контроль их выполнения на основании оперативной информации;

• комплексный анализ причин отклонений фактических показателей от плановых, подготовка соответствующих предложений и рекомендаций Правлению банка;

• разработка предложений по перераспределению финансовых и материальных потоков банка с целью повышения эффективности его деятельности.

Использование предложенной организационной структуры позволит, по-нашему мнению, крупным отечественным банкам унифицировать подход к процессу управления ликвидностью, повысит его эффективность.

Таким образом, в случае, если:

• банк располагает небольшим числом сотрудников и объём проводимых им операций невелик, то для управления ликвидностью следует использовать первый вариант организационной структуры (рис. 2), обращая особое внимание на тесную координацию всех подразделений;

• банк крупный, универсальный и имеет филиальную сеть, то следует использовать второй вариант, уделяя особое внимание уровню эффективной управляемости данной организационной структуры.